דרום קליפורניה: ישראלי מלוס אנג'לס בין חמשת החשודים בפרשת הונאה ענקית באירופה

חמישה תושבים מדרום קליפורניה נעצרו בחשד למעורבות בתוכנית הונאה בינלאומית מתוחכמת, שגנבה למעלה מ־300 מיליון אירו (כ־347 מיליון דולר) מקורבנות ברחבי גרמניה ואירופה. בין העצורים נמצא גיא מזרחי, ישראלי לשעבר ותושב אגורה הילס, ששמו עורר עניין בקהילה הישראלית בסן פרננדו ואלי.

הרשויות בארצות הברית ובגרמניה תיארו את הפרשה כ"מערכת פיננסית מקבילה" – רשת מתוחכמת של חיובים קטנים בכרטיסי אשראי, שהתחזתה לעסק לגיטימי, אך למעשה גנבה סכומי עתק לאורך חמש שנים.

ההונאה שפעלה מתחת לרדאר

לפי ממצאי משרד המשפטים האמריקאי, החמישה ניהלו מערכת שבה נוצרו מיליוני חיובים חוזרים של פחות מ־50 אירו – סכום שתוכנן במכוון כדי שלא לעורר חשד בבנקים ובחברות האשראי. החיובים נקשרו לאתרים מזויפים שהתחזו לשירותי סטרימינג, אתרי היכרויות ואפליקציות בידור, ונראו לגמרי לגיטימיים בעיני הלקוחות.

בין השנים 2016 ל־2021, ניצלה הרשת פרטי כרטיסי אשראי של כ־4.3 מיליון אנשים מ־193 מדינות, על פי דיווחי הרשויות בגרמניה. לעיתים, קורבנות אפילו לא שמו לב לחיובים הקטנים, או שחשבו שמדובר במנוי ישן ששכחו לבטל.

 

משרד המשפטים האמריקאי ציין כי מדובר באחת מפרשות ההונאה הגדולות בתולדות גרמניה – פרשה שהצליחה להערים על מוסדות פיננסיים אירופיים במשך חמש שנים.

 

"הם בנו מערכת בנקאית משל עצמם"

התוכנית פעלה הודות לשיתוף פעולה הדוק עם לפחות ארבע חברות גרמניות לעיבוד תשלומים – ובהן מנהלים ואנשי ציות שאמורים היו למנוע בדיוק הונאות כאלה.
"הם בנו מערכת בנקאית משלהם, שהתקיימה לצד זו החוקית," נכתב בדו"ח הרשויות. "מיליוני עסקאות עברו דרך חברות אמיתיות שניצלו כדי להסוות את מקור הכספים."

משרד המשפטים האמריקאי ציין כי מדובר באחת מפרשות ההונאה הגדולות בתולדות גרמניה – פרשה שהצליחה להערים על מוסדות פיננסיים אירופיים במשך חמש שנים.

מעצרים ברחבי העולם

ב־5 בנובמבר 2025, הוביל ה־FBI יחד עם משטרת גרמניה מבצע מתואם עולמי, במהלכו נעצרו חמישה חשודים מדרום קליפורניה:

• מדהאט מוריד, תושב וודלנד הילס

• אנדרו גרוני, מלוס אנג'לס

• גיא מזרחי, מאגורה הילס

• ארדשיר אחוואן, מאירווין

• טונדה בנאק, מאירווין

המעצרים התרחשו בו־זמנית עם פשיטות בגרמניה, איטליה, ספרד, הולנד, לוקסמבורג, קפריסין, בריטניה, קנדה וסינגפור.
גורם בכיר ב־FBI אמר: "זה היה מבצע לוגיסטי חסר תקדים. היינו צריכים לפעול כמו מבצע צבאי מתוזמן – עיכוב של דקה היה עלול לאפשר להם למחוק את הראיות."

ישראלי במרכז הסיפור

גיא מזרחי, אחד החשודים המרכזיים, מוכר בקהילה הישראלית בלוס אנג'לס כאיש עסקים צעיר שעסק במסחר מקוון. שכנים סיפרו לכלי תקשורת מקומיים כי "נראה היה שהוא אדם רגיל לחלוטין – בחיים לא היינו מנחשים שהוא מעורב במשהו כזה".
בקרב הקהילה הישראלית בסן פרננדו ואלי מתקבלות הידיעות בתדהמה. "זה מפחיד לחשוב שמישהו משלנו קשור להונאה בסדר גודל כזה," אמר תושב מקומי לעיתון Jewish Journal.

"קטן מספיק כדי לא להיתפס"

המוח מאחורי התוכנית, כך לפי החוקרים, הבין עיקרון פשוט אך גאוני: עדיף לגנוב מעט מהמון אנשים מאשר הרבה ממעטים.
"הם תכננו את זה כך שכל חיוב ייראה כמו עמלות שירות רגילות – 19.99 אירו, 29.90 אירו – בדיוק הסכומים שאף אחד לא טורח לבדוק," הסביר חוקר בכיר.
המודל הזה אפשר להם לגנוב עשרות מיליוני עסקאות קטנות מבלי לעורר חשד במשך שנים.

משפט בגרמניה – עונשים כבדים צפויים

לאחר הופעתם בבית משפט פדרלי בארצות הברית, צפויים החשודים להיות מוסגרים לגרמניה, שם יתנהל ההליך הפלילי. הרשויות בברלין ציינו כי מאחר שההונאה בוצעה בעיקר בתחומן, גרמניה תוביל את המשפט.
לפי החוק הגרמני, עבירות הונאה והלבנת הון בקנה מידה כזה עלולות להסתיים בעונשי מאסר של עד 15 שנה.

עורכי הדין של החשודים טוענים בשלב זה כי מדובר ב"עסק אינטרנטי שנוהל בתום לב", אך גורמי חקירה טוענים שהראיות "מוחצות".

לקח עולמי: הסכנה שבחיובים הקטנים

הפרשה מדגישה את אחד החולשות הגדולות של המערכת הבנקאית הדיגיטלית – חיובים קטנים שחומקים ממעקב. בעידן שבו מרבית הצרכנים נרשמים לעשרות שירותים מקוונים, חיוב קטן נוסף עלול לעבור מבלי לעורר חשד.
הרשויות בגרמניה ובארצות הברית כבר החלו בגיבוש רגולציה חדשה שתדרוש ניטור הדוק יותר של חיובים חוזרים קטנים.

לצד זאת, מומחים מזהירים שהשילוב בין הונאות דיגיטליות מתוחכמות לבין שיתוף פעולה מבפנים – כפי שהתברר בפרשה הזו – עלול לערער את אמון הציבור במערכת הפיננסית.

סוף פתוח

עבור הקורבנות, השבת הכספים תהיה כמעט בלתי אפשרית. הכסף עבר דרך מאות חשבונות בנק וחברות קש בכל רחבי העולם.
ובינתיים, בדרום קליפורניה, הקהילה הישראלית מחכה בדריכות לראות כיצד יתפתח אחד הסיפורים הפליליים הבינלאומיים המסעירים של השנה – שבו אחד משלהם עומד במרכזו.