חשיפה: הבנק המחתרתי במיאמי שהלבין 37 מיליון דולר

הרשויות הפדרליות בארה"ב פירקו רשת פיננסית לא חוקית שפעלה מבית בהומסטד, פלורידה, המנוהלת על ידי אם ובנה שהציגו עצמם כעוסקים בענף הבנייה, אך למעשה הפעילו "מיני-בנק" ששירת קבלנים מקומיים שהעסיקו מהגרים לא חוקיים ושילמו להם במזומן מתחת לשולחן.

לפי כתב תביעה פלילי שהוגש על ידי תובעים פדרליים במיאמי, אנרי סגריו איזוריאטה, בת 60, ובנה ג'וזף עבדל נבארו ורדה, בן 33, הפעילו עסק לא חוקי לפדיון צ'קים בהיקף של 37 מיליון דולר במשך שמונה שנים, תוך שהם מספקים שירותי תשלום משכורות לחברות בנייה רבות במיאמי-דייד וגובים מהן עמלות גבוהות.

בית המשפט הפדרלי במיאמי הורה ביום שלישי על מעצרה של איזוריאטה, תושבת חוקית בארה"ב ממוצא הונדורסי, לאחר ששופטת מצאה שהיא מהווה סיכון לבריחה למדינת מולדתה. זאת למרות שהסנגור הפדרלי הציבורי כריסטיאן דנהאם טען שיש לאפשר לה ערבות כפי שניתנה לבנה, ולשחררה לפני המשפט.

לפי כתב תביעה פלילי שהוגש על ידי תובעים פדרליים במיאמי, אנרי סגריו איזוריאטה, בת 60, ובנה ג'וזף עבדל נבארו ורדה, בן 33, הפעילו עסק לא חוקי לפדיון צ'קים בהיקף של 37 מיליון דולר במשך שמונה שנים, תוך שהם מספקים שירותי תשלום משכורות לחברות בנייה רבות במיאמי-דייד וגובים מהן עמלות גבוהות

"למרות שלגב' איזוריאטה יש קשרים משפחתיים וקהילתיים חזקים בפלורידה... יש לה קשרים חזקים באותה מידה בהונדורס, שם יש לה מקום מגורים קבוע, חשבון בנק הונדורסי, והיא מבקרת בהונדורס באופן קבוע," כתבה השופטת אנג'וליק א. לט בצו המעצר, תוך שהיא מציינת שלאם יש גם עבר פלילי.

בנה, ג'וזף עבדל נבארו ורדה, אזרח אמריקאי, קיבל ערבות אישית של 200,000 דולר ושוחרר ממעצר בהסכם בין התובעת הפדרלית אנה מרטינז לבין עורך דינו, חואן בריו. האם והבן צפויים להופיע בפני בית המשפט החודש לקריאת כתב האישום, שצפוי להאשים אותם בקשירת קשר להפעלת עסק להעברת כספים ללא רישיון ועבירות קשורות.

שיטת הפעולה: חזית של חברת בנייה

לפי תלונה ותצהיר של חקירות מולדת (HSI), איזוריאטה ונבארו הפעילו מספר עסקים לא חוקיים לפדיון צ'קים מבית האם בהומסטד. חברת JANV Construction Services, LLC, שהתאגדה במרץ 2017, החזיקה אתר אינטרנט שהתיימר לעסוק בתחום הבנייה, אך סוכנים פדרליים גילו שחברות בנייה רבות למעשה כתבו צ'קים ל-JANV, והחברה פדתה אותם בבנקים מקומיים תוך גביית עמלות של לפחות 5% עבור שירותיה.

בתמורה, חברות הבנייה השתמשו במזומן כדי לשלם לעובדים שלא היו בעלי מסמכי הגירה תקינים. בכך, המעסיקים נמנעו מתשלום ביטוח לאומי ומסי שכר אחרים.

כחלק מהתוכנית, "איזוריאטה לעיתים נהגה לנסוע לאסוף צ'קים מחברות בנייה," על פי התצהיר. "כמו כן, נציגים מחברות בנייה היו נוהגים לנסוע לביתה של איזוריאטה" בהומסטד.

היקף פעילות עצום: מיליוני דולרים במזומן

איזוריאטה ונבארו הפקידו צ'קים של עסקי בנייה בסכום כולל של יותר מ-32 מיליון דולר לחשבונות JANV בבנקים Truist, TD ו-Regions בין אמצע 2016 לנובמבר 2024. מתוך סכום זה, הם הפקידו צ'קים בשווי של כ-17 מיליון דולר לחשבונות הבנק של JANV בין ינואר 2020 לנובמבר 2024. הם ובני משפחה אחרים משכו אז יותר מ-11 מיליון דולר במזומן מחשבונות אלה.

במהלך תקופה זו, כ-700,000 דולר הועברו לחשבון הבנק של JANV בהונדורס. רוב הכספים הנותרים של JANV הועברו לחשבונות הבנק האישיים של איזוריאטה, נבארו ובני זוגם.

האם והבן השתמשו בעסק נוסף, Every Construction Services, באופן דומה. הם הפקידו יותר מ-5.3 מיליון דולר בצ'קים לחשבון ECS שלהם בבנק TD ופדו כ-4 מיליון דולר. ההפקדות לחשבון ECS כללו צ'קים מחברות בנייה וכן העברות מעסק המשפחה, JANV.

במסגרת הקשר, איזוריאטה פדתה צ'ק של JANV לפקודתה בסך 14,900 דולר ב-2 באוגוסט 2024. וב-12 בנובמבר 2024, נבארו חתם על שובר משיכה בבנק Regions תמורת 15,000 דולר במזומן.

משרד התובעים הפדרליים במיאמי, ביחד עם גורמי אכיפת החוק, מדגישים את הסכנות הטמונות בפעילות פיננסית לא מפוקחת, במיוחד כאשר היא משמשת להעלמת מס ולתשלום שכר לעובדים שאינם מתועדים. המקרה ממחיש את המאמצים המתמשכים של הרשויות לפעול נגד עסקים שמסייעים להעסקה בלתי חוקית ולהתחמקות ממסים.

לפי הרשויות, בנוסף לפגיעה בגביית המסים, פעילויות מסוג זה תורמות להמשך ניצולם של מהגרים חסרי מעמד, שאינם מקבלים את ההגנות הסוציאליות והזכויות להן זכאים עובדים חוקיים, ומקיימות מערכת כלכלית מקבילה שפועלת מחוץ לפיקוח הממשלתי.