הבטיח אימפריה של 2,000 משאיות: 105 מיליון דולר נעלמו בלמבורגיני, קזינו ושמפניה

שלח

הרשמה לקבלת הניוזלטר היומי ועדכונים חשובים

Phone

שלח

By submitting this form and signing up for texts, you consent to receive news notification text messages from HebrewNews.com at the number provided, including messages sent by autodialer. Consent is not a condition of purchase. Msg & data rates may apply. Msg frequency varies. Unsubscribe at any time by replying STOP. Text HELP for help. Privacy Policy & Terms Of Use

על הנייר, זו הייתה מכונה לייצור כסף. בפועל, לטענת התובעים הפדרליים, זו הייתה מכונת פונזי ענקית.

כתב אישום פדרלי שנחשף בסוף השבוע בפלורידה מייחס לכריסטופר לנספורד, בן 46, שש עבירות של הונאה באמצעות תקשורת ושתי עבירות של הלבנת הון. הרשויות מבקשות לחלט ממנו יותר מ־105.9 מיליון דולר, שלטענתן הם הכנסות שהתקבלו במסגרת התרמית.

התובע הפדרלי אמר במסיבת עיתונאים כי לנספורד טען שיש ברשות העסק כ־2,000 משאיות. בפועל, לדבריו, היו בסביבות 20 בלבד, וגם מתוכן חלק היו מקולקלות ולא כשירות לעבודה.

במקביל, רשות ניירות הערך האמריקאית הגישה נגד לנספורד ושתי חברות שבשליטתו הליך אזרחי, ובו מספרים גדולים אף יותר. לפי ה־SEC, לנספורד והחברות גייסו לפחות 127 מיליון דולר מכ־765 משקיעים ברחבי ארצות הברית. רבים מהמשקיעים הגיעו מאזור טמפה שבפלורידה.

בלב הסיפור עמדה הבטחה פשוטה ומפתה במיוחד: במקום לקנות מניות או להשאיר כסף בבנק, המשקיע יממן משאית מסחרית שתעבוד עבורו. החברה, כך נטען בפני הלקוחות, כבר מפעילה צי עצום של כ־2,000 משאיות ויודעת לטפל בכל הצד התפעולי של העסק.

התשואה שהוצגה למשקיעים הייתה יוצאת דופן: תשלום נטו של כ־1,250 דולר מדי שבוע עבור כל משאית שהוקצתה להם, לתקופה של חמש שנים. בחישוב שנתי מדובר בתשואה שהתקרבה ל־260%.

אבל לטענת התביעה, אימפריית המשאיות כמעט שלא הייתה קיימת.

התובע הפדרלי גרגורי קיהו אמר במסיבת עיתונאים כי לנספורד טען שיש ברשות העסק כ־2,000 משאיות. בפועל, לדבריו, היו בסביבות 20 בלבד, וגם מתוכן חלק היו מקולקלות ולא כשירות לעבודה.

כלומר, בעוד מאות משקיעים האמינו שהכסף שלהם מממן צי עצום של משאיות שנעות בכבישי אמריקה ומייצרות הכנסות מהובלת מטענים, הרשויות טוענות שהמנוע האמיתי של העסק היה כסף שהמשיך להגיע ממשקיעים חדשים.

לפי כתב האישום הפלילי, בין דצמבר 2023 למאי 2025 גויסו מהמשקיעים יותר מ־105 מיליון דולר. כ־75 מיליון דולר מכספי משקיעים חדשים שימשו, לטענת התביעה, לתשלום למשקיעים קודמים – המבנה הקלאסי של הונאת פונזי.

לעומת זאת, רק כ־2 מיליון דולר הוצאו בפועל על הוצאות הקשורות להפעלת העסק.

ומה קרה לשאר הכסף?

כאן הופך כתב האישום לסיפור על אורח חיים ראוותני במיוחד.

הרשויות טוענות שלנספורד השתמש ביותר מ־25 מיליון דולר מכספי המשקיעים לצרכיו האישיים. לפי הנתונים שהציגו התובעים, מיליוני דולרים הוצאו על נדל"ן, מכוניות יוקרה, תכשיטים, מוצרי מותגים, טיסות פרטיות, בתי מלון, אתרי נופש, בתי קזינו ומועדוני לילה.

כ־4.1 מיליון דולר, לפי הרשויות, הוצאו באתרי נופש ובבתי קזינו. כ־4 מיליון דולר נוספים במועדונים ובברים, כ־3.7 מיליון דולר על נכסים אישיים וכ־2.5 מיליון דולר על טיסות פרטיות.

בין הרכישות נמצאו גם מכוניות למבורגיני ופריטי יוקרה אחרים. הרשויות דיווחו כי ברשותו היו כ־720 אלף דולר במכוניות יוקרה, כ־2.9 מיליון דולר בתכשיטים וכ־9.1 מיליון דולר במזומן.

אבל הפרט שכמעט הפך לסמל של הפרשה הוא בקבוק אחד של שמפניה.

לדברי התביעה הפדרלית, לנספורד רכש בקבוק שמפניה שמחירו הוערך בין 75 אלף ל־91 אלף דולר – יותר ממה שחלק מהקורבנות השקיעו בשתי "משאיות".

ה־SEC מציגה תמונה רחבה אף יותר. בתביעה האזרחית שלה נטען כי כ־33 מיליון דולר מכספי המשקיעים הוסטו לשימושו האישי של לנספורד, ובהם כמעט 10 מיליון דולר שנמשכו במזומן, כ־6.2 מיליון דולר שהוצאו על נסיעות, ברים ומועדוני לילה ולפחות 1.9 מיליון דולר הקשורים לבתי קזינו.

המספרים השונים נובעים מכך שמדובר בשני הליכים נפרדים – כתב אישום פלילי ותביעה אזרחית של רשות ניירות הערך – המתייחסים בחלקם לתקופות ולהגדרות שונות. אולם שניהם מציגים אותה טענה מרכזית: העסק שהוצג כפעילות הובלה רחבת היקף לא ייצר את הרווחים שנדרשו כדי לממן את התשלומים שהובטחו למשקיעים.

לפי הרשויות, במשך זמן מה השיטה עבדה משום שמשקיעים חדשים המשיכו להזרים כסף. חלק מהכסף החדש שימש לתשלום למשקיעים ותיקים, שקיבלו את התשלומים שהובטחו להם. מבחינתם, לפחות בתחילת הדרך, ההשקעה נראתה אמיתית לחלוטין.

וזה גם מה שהפך אותה למסוכנת כל כך.

משקיע שמקבל מדי שבוע אלף דולר או יותר עשוי להשתכנע שהעסק אכן מצליח. הוא עשוי להגדיל את ההשקעה, לקנות "משאית" נוספת או לספר לחברים ולקרובי משפחה על ההזדמנות. הרשויות טוענות שלנספורד נעזר גם באנשי מכירות ובמתווכים שגייסו משקיעים נוספים ברחבי המדינה.

השיטה החלה להתפרק כאשר התשלומים נפסקו ומשקיעים פנו ל־FBI.

לפי הרשויות, כבר זוהו מאות קורבנות, והחקירה נמשכת. התביעה הפלילית מדברת על יותר מ־500 משקיעים ומעריכה שמספרם עשוי לעלות. ההליך של ה־SEC מתייחס לכ־765 משקיעים ולגיוס כולל של לפחות 127 מיליון דולר.

לנספורד, שבעבר התגורר בג'ורג'יה וכיום מזוהה כתושב הנדרסון שבנבדה, נעצר השבוע בנבדה. העובדה שהמעצר התרחש באזור לאס וגאס לא נעלמה מעיני החוקרים: אותה עיר שאליה, לטענתם, הגיע במסגרת אורח החיים שמומן בחלקו מכספי המשקיעים.

אם יורשע בתיק הפלילי, לנספורד צפוי לעונש מרבי של עד 20 שנות מאסר על כל אחת משש עבירות ההונאה ועד עשר שנות מאסר על כל אחת משתי עבירות הלבנת ההון. מדובר בעונשי מקסימום בחוק ולא בתחזית לעונש שיוטל בפועל.

במקביל, לנספורד והחברות AKL Transport ו־Southern Truck Leasing הסכימו במסגרת ההליך של ה־SEC לצווים משפטיים מסוימים, בכפוף לאישור בית המשפט, מבלי להודות או להכחיש את הטענות שהעלתה הרשות.

ה־FBI ממשיך לחפש אנשים שהשקיעו כסף בעסק ומבקש ממי שסבור שנפגע למלא שאלון מיוחד שהוקם עבור קורבנות הפרשה.

והמסר של התובע הפדרלי למשקיעים היה פשוט בהרבה מכל החישובים על משאיות, מטענים ותשואות.

כאשר מציעים לכם השקעה שמבטיחה תשואה שנתית של 260%, אמר למעשה, כדאי לשאול קודם איך ייתכן שמישהו מסוגל להבטיח דבר כזה.

במקרה הזה, לפי התביעה, התשובה לא הייתה 2,000 משאיות שחצו את אמריקה. מאחורי המספר המרשים הסתתרו כ־20 משאיות בלבד – ובצד השני היו למבורגיני, טיסות פרטיות, לילות בקזינו ובקבוק שמפניה אחד שמחירו יכול היה לממן בעצמו כמה מההשקעות שנמכרו לקורבנות.

לנספורד טרם הורשע בעבירות המיוחסות לו, וכתב אישום הוא בגדר טענה של התביעה בלבד. הוא נחשב חף מפשע כל עוד לא הוכחה אשמתו בבית המשפט.