יאכטה, דירת פאר וטיסות פרטיות: כך פעלה הונאת הפונזי הגדולה בתולדות ג'ורג'יה

מנכ"ל חברת השקעות אמריקאית הודה כי עמד מאחורי הונאת פונזי בהיקף עצום של יותר מ־380 מיליון דולר, שנחשבת לגדולה ביותר שנחשפה אי פעם במדינת ג'ורג'יה. לפי כתבי האישום והודעת התביעה הפדרלית, הכסף שנגבה מאלפי משקיעים שימש בין היתר למימון אורח חיים ראוותני שכלל יאכטה יוקרתית, דירת פאר במקסיקו, כלי רכב יקרים וטיסות פרטיות.

מדובר בטוד ברקהאלטר, מנכ"ל חברת Drive Planning, שהודה באשמה בהונאה של יותר מ-2,000 משקיעים בין ספטמבר 2020 ליוני 2024. את הדברים מסר התובע הפדרלי של מחוז צפון ג'ורג'יה, תיאודור ס. הרצברג, ביום רביעי האחרון. לדבריו, ברקהאלטר המשיך לגייס כספים ולהונות משקיעים גם בזמן שכבר היה נתון לחקירה פדרלית.

על פי החקירה, ברקהאלטר, בן 54 במקור מפלורידה, הפעיל את החברה ממשרדיה בעיר אלפרטה, ושיווק למשקיעים מספר אפיקי השקעה, בהם Real Estate Acceleration Loan ו־Cash Out Real Estate Fund. הוא הציג את ההשקעות כפשוטות ובטוחות, עודד שימוש בכספי פנסיה וחסכונות, והבטיח תשואות קבועות וגבוהות במיוחד.

 

טוד ברקהאלטר הודה כי הונה יותר מאלפיים משקיעים באחת הפרשיות החמורות בתולדות ג'ורג'יה 

 

הקרן המרכזית, REAL, הוצגה כהלוואת גישור מגובה בנדל"ן, עם הבטחה לתשואה של 10 אחוזים בכל שלושה חודשים. בפועל, כך לפי כתב האישום, לא מדובר היה בהשקעות אמיתיות אלא במנגנון פונזי, שבו כספי משקיעים חדשים שימשו לתשלום למשקיעים קודמים. התובעים מציינים כי כבר בתחילת הדרך השתמש ברקהאלטר ב-50 אלף דולר שהתקבלו ממשקיעים כדי להחזיר 21 אלף דולר למשקיע מוקדם.

בניסיון לחזק את אמון המשקיעים, טען ברקהאלטר כי ההשקעות מגובות במלואן בנכסי נדל"ן. לצורך כך יצר מסמכי ביטחונות כוזבים שכללו נכסים שמעולם לא התקיימו, ואף ניפח את קשריו עם יזמי נדל"ן מוכרים בג'ורג'יה, תוך הצגת מצג שווא שלפיו ההשקעות מבוססות על נכסים שבבעלותם.

גם הקרן השנייה, CORE Fund, שווקה כהשקעה שמניבה הכנסה פסיבית מלאה משעבודי מס, עם הבטחה לתשואה של 10 אחוזים בכל חצי שנה או 22 אחוזים בשנה, למשך עד שלוש שנים. מהקרן הזו גייסה החברה לפחות 4.1 מיליון דולר ממשקיעים.

במקביל, ברקהאלטר השתמש בכספים שנגבו לצרכים אישיים. לפי התביעה, הוא רכש יאכטה בשווי כשני מיליון דולר, דירת יוקרה בקאבו סן לוקאס שבמקסיקו בכ־2.1 מיליון דולר, והוציא כ-800 אלף דולר על כלי רכב יוקרתיים, בהם אוטובוס מפואר מדגם Prevost Marathon ושני רכבי לנד רובר חדשים. בנוסף, הוא הוציא מיליונים על טיסות פרטיות, וכ-320 אלף דולר על בגדים, תכשיטים וטיפולי יופי. חלק מהכספים שימשו גם לכיסוי הוצאות משפטיות של גרושתו והוצאות פנאי.

חקירה של רשות ניירות הערך האמריקאית נפתחה במרץ 2024, אך גם לאחר מכן המשיך ברקהאלטר לגייס עשרות מיליוני דולרים נוספים עד ספטמבר אותה שנה. במסגרת הסדר הטיעון, התביעה מבקשת להטיל עליו עונש מאסר של 17 וחצי שנים. מועד גזר הדין טרם נקבע.

במקביל, סמנכ"ל התפעול לשעבר של החברה, דייוויד ברדפורד, הודה בדצמבר 2025 בקשירת קשר להונאת תקשורת. גזר דינו צפוי להינתן ב־17 במרץ.