יזם נדל"ן מדרום קליפורניה מואשם בהונאת פונזי גדולה: "הבטיח תשואות והשאיר חובות"

מרקו ג'ובאני סנטרלי, יזם נדל"ן מוכר מדרום קליפורניה ומייסד חברת Norada Capital Management, מואשם בהונאת משקיעים בהיקף של כ־62.5 מיליון דולר. על פי כתבי האישום, במשך ארבע שנים הפעיל סנטרלי, בן 56, תרמית בסגנון פונזי שבה גייס כספים ממאות משקיעים בכל רחבי ארצות הברית, תוך שהוא מבטיח החזרי ריבית חודשיים גבוהים - אך בפועל הסתיר חובות והשתמש בכספי משקיעים חדשים כדי לשלם לישנים.

החקירה הפדרלית, שהובלה על ידי משרד התובע בלוס אנג'לס, מצאה כי סנטרלי שיווק למשקיעים שטרות חוב בלתי מובטחים, בסכומים שנעו בין 25 אלף ל־500 אלף דולר, והבטיח להם תשואות חודשיות של 12% עד 15% לתקופות של שלוש עד שבע שנים. הוא הציג את Norada Capital כחברת השקעות מגוונת העוסקת בנדל"ן, מסחר מקוון, מטבעות קריפטו ואפילו הפקות בברודוויי - והבטיח למשקיעים "השקעה פסיבית לחלוטין שמתאימה לקרנות פנסיה".

על פי כתב האישום, סנטרלי שכנע יותר מ־500 איש להשקיע באמצעות סמינרים מקוונים, פודקאסטים, דוחות כספיים מנופחים והבטחות לתשואות יציבות. הוא אף הציג מאזן נכסים שנע בין 143 ל־224 מיליון דולר - אך בפועל, כ־90 מיליון דולר מהחובות לא דווחו כלל, והערכות השווי של הנכסים היו מופרזות.

 

מרקו ג'ובאני סנטרלי חשוד בהונאה של מאות משקיעים 

 

בפועל, הכסף הושקע בנכסים מסוכנים וחסרי יציבות, שלא הניבו כמעט רווחים - בניגוד מוחלט להבטחות שניתנו. במקביל, סנטרלי השתמש בכספים חדשים כדי לשלם ריבית למשקיעים קודמים, במבנה קלאסי של תרמית פונזי.

"ידעתי כבר בגיל צעיר שאני רוצה להיות עשיר", אמר סנטרלי בינואר 2021 בפודקאסט שבו תיאר את עצמו כממציא המונח "נדל"ן מוכן למכירה" (Turnkey Real Estate). "ידעתי שאני רוצה עצמאות, רציתי להיות יזם וליצור עושר". באותו פרק סיפר כי עזב את לימודיו בקרימינולוגיה לאחר ארבע וחצי שנים משום שהבין שהוא לא רוצה להפוך לשוטר, אלא לעסוק ביזמות.

המשקיעים שנפלו קורבן למרמה מתארים תחושות של הלם, כעס וחרטה. גרג לנץ, לוחם אש מאריזונה בן 48, השקיע 400 אלף דולר, חסכונות של 25 שנות עבודה, במטרה לבנות עושר לילדיו. "זה היה כסף שעבדתי קשה עבורו", אמר ל־Mercury News, "התחלתי לקבל תשלומים חודשיים, סך הכול 180 אלף דולר, ואז הם פשוט הפסיקו. סנטרלי הרס להרבה אנשים את החיים".

 

סנטרלי הסתיר חובות עתק 

 

טריסטה ירקיץ' מטקסס, בת 44, השקיעה 200 אלף דולר באוקטובר 2023 – אך עד יוני 2024 הופסקו התשלומים ובמקום זאת הוצע לה לקבל "מניות" בחברה. "אין מצב שהוא לא ידע שהוא מתכוון לברוח מזה", אמרה, "זה בהחלט ישפיע על הפנסיה שלי... בכיתי הרבה לילות ולא ישנתי".

ביל קאון, עורך דין בגמלאות מפלורידה בן 71, השקיע 700 אלף דולר – כספים שצבר במשך שנים שבהן שיפץ בתים. הוא תיאר כיצד נמשך לפרויקט בגלל המלצות חיוביות וביקורות משבחות, אך כעת הוא אומר: "אני במקום שלא האמנתי שאהיה בו. אתה פשוט שואל את עצמך, איך הייתי כל כך טיפש?". בספטמבר 2024 הגיש תביעה נגד סנטרלי וזכה בפסק דין על סך 750 אלף דולר. לדבריו, ההאשמות הפליליות הן צעד מתבקש: "כבר זמן רב שאנחנו ממתינים לזה. מאות משקיעים ישבו על קוצים".

למרות האישום הפלילי, רבים מהנפגעים עדיין תוהים אם יצליחו לראות את כספם בחזרה. "זו התחלה", אמרה ירקיץ', "אבל מה זה אומר לגבי הכסף שלנו?".

אם יורשע, סנטרלי צפוי לעד 20 שנות מאסר. עד כה הצליחו הרשויות הפדרליות להחרים נכסים בשווי של למעלה מ־5 מיליון דולר, והחקירה נמשכת על ידי ה־FBI ומשרד הביטחון הפנים. סנטרלי לא מסר תגובה לפניית כלי התקשורת.